Unsere AML- und Verifikationsrichtlinie

Wir betreiben BassBet Casino unter der Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA/B2C/394/2017). Wer Geld bewegt, muss nachvollziehbar sein: für uns, für die Regulierungsbehörde und für Ihr eigenes Guthaben. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir welche Dokumente verlangen, wie die Prüfung abläuft und was passiert, wenn etwas fehlt.

Unser Bekenntnis zur AML-Gesetzgebung

Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung sind keine abstrakten Risiken, sondern konkrete Bedrohungen für jedes lizenzierte Glücksspielangebot. Wir halten uns deshalb vollständig an die Anti-Geldwäscherei-Vorschriften der Malta Gaming Authority sowie an die einschlägigen Gesetze Maltas, darunter das Prevention of Money Laundering Act und die dazugehörigen Regulierungen der FIAU (Financial Intelligence Analysis Unit).

Unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) und sein Team sind intern benannt, geschult und direkt der Geschäftsleitung unterstellt. Wir melden verdächtige Transaktionen der zuständigen Behörde, führen regelmässige Risikobewertungen durch und aktualisieren unsere internen Abläufe, sobald neue Vorgaben in Kraft treten.

• Vollständige Einhaltung der MGA-Lizenzbedingungen (MGA/B2C/394/2017)
• Interne Risikobewertung aller Spielerkonten nach Ländern, Zahlungsmethoden und Verhaltensmustern
• Regelmässige Schulungen aller Mitarbeitenden im Bereich AML und KYC
• Meldung verdächtiger Aktivitäten an die FIAU gemäss gesetzlicher Pflicht

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifikation läuft bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse gegen öffentliche Register sowie Sanktionslisten (PEP- und Sanctions-Screening). Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung, spätestens jedoch, wenn kumulierte Transaktionen relevante Schwellenwerte erreichen.

Die dritte Stufe betrifft die Zahlungsmitteleigentümerschaft: Wir stellen sicher, dass die Auszahlung auf ein Konto oder eine Wallet erfolgt, die tatsächlich Ihnen gehört. Ohne diese Prüfung könnte Dritten Zugang zu Ihrem Guthaben verschafft werden, das verhindern wir konsequent.

• Ausweiskopie: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig, gut lesbar)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder offizielle Behördenpost (nicht älter als 3 Monate)
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der Kreditkarte (mittlere Ziffern abgedeckt), Bankauszug oder Screenshot Ihrer E-Wallet bzw. Krypto-Wallet mit sichtbarem Namen

So läuft die Prüfung Schritt für Schritt

Von der Einreichung bis zur Freigabe dauert die Prüfung in der Regel 24 bis 72 Stunden; einfache Fälle mit klaren Dokumenten erledigen wir häufig innerhalb weniger Stunden. Sie erhalten den Status jederzeit im Konto unter «Verifikation» einsehbar.

Die einzelnen Schritte

Gehen Sie wie folgt vor:

Sobald ein Dokument nicht lesbar oder unvollständig ist, informieren wir Sie mit einer konkreten Angabe, was nachgereicht werden muss. Sie verlieren dadurch keinen Fortschritt bereits geprüfter Dokumente.

• 1. Öffnen Sie im Konto den Bereich «Verifikation» und wählen Sie die Dokumentenart
• 2. Fotografieren oder scannen Sie das Originaldokument (keine Screenshots von Kopien)
• 3. Laden Sie die Datei über die verschlüsselte Verbindung hoch
• 4. Unser Compliance-Team prüft Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontoangaben
• 5. Bei positiver Prüfung erhalten Sie die Bestätigung per E-Mail und im Konto

Wie Ihre Dokumente geschützt sind

Alle hochgeladenen Dokumente übertragen wir über TLS-verschlüsselte Verbindungen und speichern sie in einem getrennten, zugriffskontrollierten System. Nur speziell autorisierte Mitarbeitenden der Compliance-Abteilung können die Dateien einsehen, und jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, ausser eine Weitergabe ist gesetzlich vorgeschrieben.

Nachweis der Geldmittel

Bei bestimmten Konstellationen fragen wir nach, woher die eingesetzten Mittel stammen. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht: Je höher die Einsätze, Einzahlungen oder Auszahlungen und je ungewöhnlicher das Transaktionsmuster im Verhältnis zu Ihrer Historie, desto genauer müssen wir die Herkunft belegen können.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Nachweise aus Vermögensverkäufen, Erbschaften oder Schenkungen. Auch Nachweise über Krypto-Assets mit erkennbarer Herkunft (z. B. Kaufabrechnungen einer geregelten Börse) können geeignet sein. Der Nachweis wird einmalig geprüft; danach müssen Sie ihn nicht bei jeder Transaktion erneut einreichen, sofern sich Ihre Situation nicht wesentlich ändert.

Kontrolle von Ein und Auszahlungen

Jede Transaktion auf unserer Plattform läuft durch ein automatisiertes Monitoring. Das System vergleicht Einzahlungs- und Auszahlungsverhalten mit Ihrer Spielerhistorie und markiert Abweichungen zur manuellen Prüfung. Ein plötzlicher Anstieg der Einzahlungen ohne entsprechendes Spielverhalten oder viele schnelle Ein-Auszahl-Bewegungen ohne echtes Spielinteresse sind typische Muster, die wir uns ansehen.

Auszahlungen erfolgen nach der Same-Methode-Regel: Wir zahlen auf demselben Weg aus, über den eingezahlt wurde, soweit technisch möglich. Bei mehreren Einzahlungsmethoden wählen wir die Methode mit dem grössten Anteil. Das schützt Sie vor Missbrauch und uns vor der Ermöglichung von Geldwäsche über unser Konto.

Warum Auszahlungen geprüft werden

Vor jeder ersten Auszahlung und bei bestimmten Schwellenwerten wiederholt sich die Prüfung von Identität und Zahlungsmittel. Das kann die Auszahlung um einige Stunden verzögern. Diese Prüfung ist der Grund, warum Ihr Guthaben bei uns sicher ist: Ohne sie könnte jedes kompromittierte Konto leergeräumt werden.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Verweigern Sie die Verifikation oder reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 14 Tagen nach, schränken wir das Konto schrittweise ein. Zunächst blockieren wir Auszahlungen, danach weitere Einzahlungen und schliesslich das Spiel. Ihr Guthaben bleibt dabei vollständig erhalten und wird nach erfolgreicher Nachreichung wieder freigegeben.

Bei nachweislich gefälschten Dokumenten, widersprüchlichen Identitätsangaben oder begründetem Verdacht auf Drittmissbrauch sperren wir das Konto sofort und melden den Vorfall gemäss unseren gesetzlichen Pflichten. Guthaben aus nachweislich illegaler Herkunft behalten wir ein, bis die zuständige Behörde über den Verbleib entscheidet.

• Nicht eingereichte Dokumente nach 14 Tagen: Auszahlungssperre
• Fortgesetzte Nichtbereitstellung: Einzahlungssperre und Spielstopp
• Gefälschte oder widersprüchliche Nachweise: sofortige Kontosperre und Meldung
• Ihr Guthaben geht in keinem Fall verloren, sofern die Prüfung positiv abgeschlossen wird

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifikationsdokumente bewahren wir gemäss den Vorgaben der Malta Gaming Authority mindestens fünf Jahre nach dem Ende der Geschäftsbeziehung auf, bei laufenden Ermittlungen entsprechend länger. Diese Frist ist gesetzlich vorgeschrieben und dient der Nachvollziehbarkeit von Transaktionen gegenüber den Behörden.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente sicher und unwiderruflich, sofern keine gesetzliche Grundlage für eine längere Speicherung besteht. Sie können jederzeit über [email protected] Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen, entsprechend den Regeln der DSGVO.

Häufige Fragen zu BassBet

Wie lange dauert die Verifikation bei BassBet Casino?

In der Regel 24 bis 72 Stunden. Klare, vollständige Dokumente prüfen wir häufig schon innerhalb weniger Stunden. Den Status sehen Sie jederzeit im Konto unter «Verifikation».

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die Basisprüfung Ihrer Angaben erfolgt bei der Registrierung automatisch. Die vollständige Dokumentenverifikation verlangen wir vor der ersten Auszahlung oder beim Erreichen bestimmter Transaktionsschwellenwerte.

Welche Dokumente brauche ich für die Identitätsprüfung?

Einen gültigen Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, einen Adressnachweis (nicht älter als 3 Monate) sowie einen Nachweis, dass das Zahlungsmittel Ihnen gehört, zum Beispiel eine Bankkarte mit abgedeckten mittleren Ziffern.

Warum werde ich nach einem Nachweis der Geldmittel gefragt?

Bei hohen Einzahlungen, ungewöhnlichen Transaktionsmustern oder grossen Auszahlungen sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen. Geeignete Nachweise sind Lohnabrechnungen, Steuerbescheide oder Bankauszüge.

Was passiert mit meinem Guthaben, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Ihr Guthaben bleibt erhalten. Wir sperren zunächst Auszahlungen, dann Einzahlungen und das Spiel. Nach erfolgreicher Nachreichung der Dokumente geben wir alles wieder frei.